又见清盘！上银基金旗下一产品遭市场“淘汰”，成立三年亏损超60%
本报（chinatimes.net.cn）记者邱利 陈锋 北京报道又一只基金遭清盘。单位净值不足四毛，成立近三年时间亏损超60%，上银基金旗下权益类产品选择“主动离场”。科技部国家科技专家周迪在接受《华夏时报》记者采访时表示，导致基金走向“清盘”的原因主要包括，在市场低迷时期，基民对风险的承受能力降低，可能会选择赎回基金份额，导致基金规模迅速缩小，或持有人数量不达基金存续要求，进而引发清盘风险；也有可能是基金规模太小，基金资产净值长期低于5000万元，无法实现规模经济效应，导致运营成本过高，从而选择清盘。三季末规模仅剩900万元11月28日，上银基金发布了关于上银核心成长混合基金份额持有人会议（第二次召开）表决结果的公告，内容显示，表决通过了关于终止基金合同运作的议案，基金将于2023年11月29日进入清算期终止运作。值得一提的是，上银核心成长混合的现任基金经理为刘东勃，该基金清盘之后，刘东勃或将面临“无基可管”的窘境。Wind数据显示，上银核心成长混合成立于2020年9月27日，距今已有3年多时间，但截至11月28日收盘，该基金A类份额净值仅剩下0.3793元，成立以来的回报为-62.07%，远远跑输同期沪深300指数和同类平均水平。从规模来看，上银核心成长混合在成立之初募集规模为3.4亿元，但仅过了一个季度，该基金规模就大幅缩水到5000万元以下，沦为“迷你基”。随着基金持有人持续赎回“离场”，截至2023年三季度末，上银核心成长混合的基金规模仅为0.09亿元。对于基金清盘会带来的影响，财经评论员张雪峰在接受《华夏时报》记者采访时表示，如果基金表现不佳而进行清盘，基金经理可能会受到投资者的质疑和批评，对其职业声誉造成一定的损害；同时，清盘也可能影响基金经理的收入。张雪峰还指出，对于基金公司来说，清盘可能会导致公司管理费用的减少，影响公司的利润。同时，清盘也可能对公司的品牌形象产生负面影响。如果公司管理的基金表现不佳而频繁清盘，投资者可能会对公司的管理能力产生质疑。公司权益类基金成“短板”实际上，上银核心成长混合成立以来业绩表现惨淡，在一定程度上折射出了上银基金在权益类产品上的短板。资料显示，上银基金是一家“银行系”公募，截至2023年三季度末，管理规模为1532.42亿元，其中，股票型基金规模仅2.42亿元，混合型基金规模为28.93亿元，而债券型基金规模高达1053.48亿元，占比总规模达68.74%，整体呈“重债券、轻权益”的特征。从业绩来看，Wind数据显示，目前上银基金在管产品有50只（多种份额合并计算），成立以来基金净值跌幅超过10%的有12只，跌幅超过30%的有5只，除了此次清盘的上银核心成长混合以外，上银科技驱动双周定期可赎回混合同样成立以来亏损超过60%，而这些业绩惨淡的基金多数为权益类产品（股票型和混合型）。对于上银基金将如何发展权益类基金的问题，《华夏时报》记者于11月28日通过邮箱向上银基金发送了采访函，但截至发稿尚未收到具体回复。年内超五成基金“主动离场”今年以来，市场持续低迷之下，公募基金清盘数量激增，超五成基金选择“主动离场”。Wind数据统计，截至11月29日，距离2023年还有近一个月的时间，今年以来基金清盘数量已达239只，超过了去年整体水平，其中权益类产品成了“重灾区”，清盘数量占比超七成，创历史新高。具体来看，在239只清盘基金中，有133只基金的清盘原因是持有人表决大会通过，占比为55.64%，剩余106只基金则是因触发了合同终止条款而被清盘，这些清盘的基金主要以权益类产品为主，其中不乏港股产品。对于公募基金掀起“清盘大潮”的影响。周迪认为，清盘机制常态化有利于基金行业健康发展。基金清盘在一定程度上反映了行业内部的竞争激烈程度。清盘事件会促使基金公司加强风险管理，提高投资水平，优胜劣汰，有利于整个行业的长远发展。“基金清盘本身有对基民利益的保护机制，但清盘事件密集也会挫伤市场信心。”全联并购公会信用管理委员会专家安光勇向《华夏时报》记者表示，基金清盘激增的现象，更多地反映了市场环境的不景气和基民对风险的回避。基金清盘大潮对市场造成的负面影响包括，可能会加剧市场的不确定性，导致更多资金大量撤离；此外，清盘导致卖出，也会进一步助力市场下跌。张雪峰建议，对于表现不佳的基金公司来说，需要通过加强管理、优化投资策略、提高管理团队的能力等方面来改善业绩，而不是依赖清盘来解决问题。责任编辑：麻晓超 主编：夏申茶
本信息由网络用户发布，本站只提供信息展示，内容详情请与官方联系确认。
